据香港投资推广署消息,已有11间中东及北非地区的家族办公室正准备或已决定会在港设立或扩展家族办公室业务。近年来,香港积极地推进家办业务发展,投资推广署于2021年成立家族办公室专责团队,至今年5月,共协助89间家族办公室落户香港或扩展业务。在89间已落户家办中,内地及中国台湾地区有72间、东盟有7间、欧洲及美洲各有4间、以及大洋洲有2间。正准备或已决定会在港设立或扩展业务的家族办公室有136间,包括内地及台湾地区78间、东盟15间、欧洲27间、美洲1间、大洋洲4间、中东及北非11间。
仅仅几年,香港家办迅速扩张,不断吸引外资落地香港,香港家办的魅力为何这么大?
根据香港政府发布的《香港发展家族办公室业务政策宣言》,香港全力打造具有竞争力的营商环境,吸引家族办公室落户香港,这中间还包括引入新“资本投资者入境计划”,该计划的投资范畴将考虑港币及人民币计价资产。
香港是全球最大的离岸人民币中心,人民币资金池也逐步扩大。香港交易所推出“港币和人民币双柜台模式”,进一步支持人民币股票在香港的上市、交易和结算,丰富香港的人民币金融理财产品,不仅能增加对全球家族办公室的吸引力,也能增强人民币的国际影响力。
香港和中国内地均拥有丰厚外汇存底,香港金管局与中国人民银行签署了优化货币互换的协议,两地金融体系持续增强相互连通机制,例如:沪港通、深港通、债券通和跨境理财通等都在逐渐完备。香港既保障资金的自由流动,又能充分的利用中国式现代化、一带一路和粤港澳大湾区建设带来的庞大机遇,是香港吸引家族办公室的最大优势。
对于大多数家族来说,单一家族办公室是更为常见的选择。它专注于服务单一家族, 提供更个性化和专属的服务。
香港允许多种法律结构用于设立家族办公室,包括:有限公司、合伙企业、信托,其中,有限公司是最常见的选择,因为它提供了有限责任保护和灵活的管理结构。
要在香港设立家族办公室,要准备的文件包括:公司注册表格(表格NNC1)、公司章程、董事和股东的身份证明文件、注册地址证明、业务计划书。
在准备好所有必要文件后,可以提交申请。通常情况下,整个注册过程可以在1-2个工作日内完成。
获得公司注册证书后,下一 步是为你的家族办公室开立银行账户。这样的一个过程在大多数情况下要2-4周的时间,取决于银行的尽职调查程序。
根据你的家族办公室计划开展的具体业务,你在大多数情况下要申请相关的金融服务牌照。例如,如果你计划提供资产管理服务,你在大多数情况下要申请证券及期货事务监察委员会(SFC)的第9类牌照。
一个成功的家族办公室需要一个传业的管理团队。这通常包括:首席执行官(CEO)、首席投资官(CIO)、法律顾问、税务顾问、风险管理专家。
最后,你需要为你的家族办公室制定清晰的投资策略和治理结构。这包括:投资目标和风险偏好、资产配置策略、决策机制、报告和监控系统。
设立香港家族办公室一定要做好详细的架构规划,每一个细节都需要仔细斟酌。另外,虽然香港对家族办公室的监管相对宽松,但仍然需要遵守相关的法律和法规。尤其是在反洗钱和反恐融资方面,要建立健全的内部控制系统。
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